[경제] 일본 기준금리 1% 돌파! 31년 만의 역사적 25bp 인상이 예고한 ‘투자 필수의 시대’

[출처: 제미나이]

오늘 전 세계 금융시장에 조금 영향을 미칠만한 이야기를 전하고 합니다.

올해(26년) 6월 16일 화요일,
일본 중앙은행(BOJ)은 6개월 만에 기준금리를 기존 0.75%에서 1.0%로 25bp(0.25%포인트) 전격 인상했습니다.

단순히 '0.25% 올랐네?' 하고 넘길 일이 아닙니다.

일본의 기준금리가 '1%대' 고지를 밟은 것은 1995년 이후 무려 31년 만의 일이니까요~

• 수십 년간 꽁꽁 얼어붙어 있던 일본 경제의 판도가 완전히 뒤바뀌는 역사적인 순간이기도 합니다.

그렇다면...
이 뉴스가 우리의 지갑과 투자에는 어떤 메시지를 던지고 있을까요?

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1. 31년 만의 1% 금리, 일본의 디플레이션의 종말을 외치다!!

그동안 일본 하면 가장 먼저 떠오르는 단어는 ‘잃어버린 30년’과 ‘디플레이션(물가 하락)’이었습니다.
물가와 임금이 전혀 오르지 않고 멈춰 서 있는 기묘한 나라였죠.

하지만
최근 국제 원자재 가격 폭등과 역대급 엔저로 인해 일본의 물가가 무섭게 치솟기 시작했고,
기업들이 이에 대응해 33년 만에 최고 수준(5%대 안팎)으로 임금을 올리면서 시장의 흐름이 완전히 바뀌고 있습니다.

이번 25bp 인상으로 기준금리 1% 시대를 열었다는 건,
일본 정부와 일본은행이 전 세계를 향해 인플레이션(물가 상승) 시대로 진입한다고 알리는 것과 같은거죠!!

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[출처: 제미나이]

2. 돈의 대이동, '엔 캐리 청산'의 경고

일본이 금리를 1%까지 올리며 정상적인 '인플레이션 국가'로 돌아오자, 글로벌 자산 시장에서는 즉각적인 균열이 생기기 시작할 겁니다. 바로 '엔 캐리 트레이드 청산'이라는 거대한 돈줄의 이동이죠~

• 💡 엔 캐리 트레이드란?
  그동안 전 세계 투자자들은 금리가 0%에 가깝고 가치가 낮았던 일본 엔화를 싼값에 빌려,
  한국의 주식이나 미국의 나스닥 기술주 같은 고수익 자산에 투자해 왔을겁니다.

하지만

일본 금리가 1%대로 올라오고 엔화 가치가 강세로 돌아선다면

투자자들은 엔화 빚부터 갚자는 생각으로 투자했던 자금을 회수할 가능성이 높습니다.

이 과정에서 글로벌 증시나 우리 코스피 시장이 단기적으로 출렁이거나 변동성이 커지는 현상이 나타나게 되겠죠?!
돈의 가격(금리)이 바뀌니 전 세계 돈의 지도가 다시 그려질 수 있습니다.

하지만...

기준금리 1% 소식에 비해서 시장의 움직임은 큰 영향은 없는 것으로 보입니다.

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3. 결론: 가만히 있으면 거지가 된다, '투자'가 생존인 이유

결국 일본의 이번 금리 인상이 우리에게 주는 가장 핵심적인 교훈은 "이제 전 세계 어디에도 인플레이션을 피할 안전지대는 없다"는 점입니다.

과거 일본의 기성세대들은 재테크를 할 필요가 없었습니다.
은행 이자가 0%여도 물가가 오르지 않으니,
방구석 금고에 현금을 꽁꽁 쥐고만 있어도 자산 가치가 보존됐기 때문입니다.

하지만
이제 일본마저 물가가 오르고 금리가 움직이는 인플레이션 시대로 접어들었습니다.
인플레이션 시대에는 가만히 현금만 쥐고 있으면...
내 자산의 실제 구매력이 알게 모르게 녹아내리는(감소하는) 무서운 효과가 발생합니다.

현금 보유는 안전한 자산 보존이 아니라,
매년 일정 비율로 손실을 보는 행위가 되는거죠.

글로벌 자금이 엔 캐리 청산 등으로 요동치며 시장이 조정받을 때,
오히려 이를 이용한 투자를 해야겠죠?!

그 투자는 코인이든, 주식이든, 부동산이든 본인이 잘 아는 분야, 가장 잘하는 분야에서 시작하시면 됩니다!

그리고
모두가 평등하게 잘 사는 세상은 이상적인 이념일 뿐,
자본주의 시장 경제에서 인플레이션은 필연적으로 준비된 자와 그렇지 못한 자의 '부의 양극화'를 만듭니다.

31년 만에 깨어난 일본의 금리 1% 뉴스 속에서 내 자산을 지키기 위해 어떤 투자를 해야 할지 고민해야 할 때가 아닐까 싶습니다.

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26.06.17

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