협상이 무기한 연기되면서 주가는 살짝 보합이지먀 우리는 꾸준히 나스닥 채권을 모아갑니다.

미국의 벤스 부통령이 파키스탄 협상장으로 여행을 떠나려고 했다가 무기한으로 가지 않기로 했습니다. 내일 저녁에 휴전이 만료되면 미국의 폭격이 다시 재개될 수도 있다는 우려가 나오고 있습니다.

키빈 워시 연준의장 후보자에 대한 청문회가 열렸는데 워시는 자신은 트럼프의 꼭두각시 인형이 되지 않겠다고 말을 했고 대차대조표를 축소하는 것 같은 적극적인 시장 개입은 하지 않겠다고 말했습니다.

시장에서는 불안한 발언으로 이해하고 채권 금리는 올라가면서 미국 채권은 가격이 내렸고 금 가격은 내렸으며 달러인덱스도 올랐습니다.

미국 S&P500 지수와 나스닥지수와 러셀지수가 모두 조금 떨어졌으며 공포탐욕지수도 49에서 48로 조금씩 내려오면서 과열을 식히고 있습니다.

14일 장기 나스닥 상승 랠리가 드디어 끝이 나서 다시 천천히 내려오면서 20일 이동평균선 밑으로 내려오기를 기다리고 있습니다. 어제 글에서도 말씀드린 것처럼 나스닥에 3개의 거대 회사가 상장이 되면 전 세계의 연기금과 IPO에 참여하지 못했던 개인 투자자금이 몰릴 것으로 보입니다.

스페이스X는 한국에서는 상장하면 미래에셋증권에서 개인은 15억 이상 매수하는 개인 자산가에게 IPO 기회를 제공한다고 합니다.

15억이 없는 개인들은 상장된 이후에 직접 시장에서 매수하거나 TIGER 미국우주항공 ETF와 같은 테마ETF를 매수해야 할 것 같습니다.

반도체 메모리주식을 매수하면서도 자동으로 채권의 비중을 맞추면서 금 달러현금의 비중을 자동으로 맞춰주는 ETF가 있으면 좋겠습니다. 하지만 현실에서는 미국나스닥과 미국 단기채 혼합 상품만 있거나 S&P500 지수와 금을 10% 혼합한 ETF만 존재합니다.

장기 연금투자를 하시는 분들은 성장성을 위해서 나스닥과 AI테마도 일부 투자하지만 방어자산이 미국 30년 만기 채권이나 미국 10년 만기 채권도 괜찮을 것 같습니다.

현금성 자산으로 TIGER 미국단기초단기채권처럼 SGOV를 카피한 ETF를 가지고 있으면 매달 1일에 이자가 따박따박 들어와서 마음이 정말 편해집니다.

아래 글들을 참고하셔서 안정적인 자산 포트폴리오를 마련하시기 바랍니다.

VOO, VXUS, BND, IAUM, SGOV, QQQ 6개 ETF로 구성된 자산배분투자 포트폴리오를 직접 40년 백테스트해볼 수 있는 무료 계산기입니다.
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QQQ와 SCHD를 50대 50으로 담는 바벨전략은 30년 적립식 투자 시 누적수익률 713.6%, 최대 MDD -34.2%(2008년)를 기록하며 VOO보다 수익률이 높고 자산배분투자보다 변동성은 크지만 수익률도 높은 전략입니다.
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SOXX와 MAGS를 혼합하여 18년 적립식 투자 시 포트폴리오 총가치 15억 3580만원을 달성하였으며 나스닥 폭락 구간에서도 MDD -20% 수준으로 방어력이 양호한 전략입니다.
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MAGS는 13년 적립식 투자 수익률 538.48%로 S&P500의 126.22%를 크게 앞서지만 최대 낙폭 MDD -57.71%까지 하락한 기록이 있어 SCHD(-28%)와 병행하는 전략이 안전합니다.
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MAGS는 13년간 80배, TOPT는 42배, QTOP은 5년간 2.63배의 수익률을 기록했으며 MAGS의 최대 낙폭 MDD -42%를 TOPT -33%, QTOP -36%와 비교하면 수익률이 높을수록 낙폭도 큰 관계입니다.
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QLD와 TQQQ는 레버리지 배율은 다르지만 2000년 IT버블 폭락 시 둘 다 MDD -90% 수준까지 하락했으며 TQQQ는 2025년 현재도 2000년 고점을 회복하지 못한 상태라서 반드시 자산배분포트폴리오 안에서 소량만 편입해야 합니다.
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50년 장기 적립식 자산배분투자 포트폴리오(VTI+BND+VXUS+IAUM 혼합)는 연 수익률 6% 내외에 최대 낙폭 MDD -7.13%로 안정적이며 S&P500 단독 투자의 MDD -36%보다 하락방어력이 월등히 높습니다.
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TQQQ 65년 적립식 시뮬레이션 결과 수익률은 엄청나지만 MDD -80.88%로 연금용으로 부적합하며 VTI+VXUS+TQQQ+BND+IAUM 자산배분 포트폴리오는 연 수익률 7.01%에 MDD -7.13%로 연금 투자에 가장 안전한 조합입니다.
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10일/60일 이동평균선 골든크로스 매수 데드크로스 매도 전략은 30년간 MDD가 최대 -14.7%(2009년)로 방어력이 좋지만 단순 적립식 자산배분투자보다 변동성이 더 크게 나타나서 두 전략을 상황에 맞게 혼합해서 사용하는 것이 바람직합니다.
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제주도 켄싱턴리조트 2박 3일 여행코스 추천 글입니다.
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존보글의 주식 50% 채권 50% 포트폴리오는 30년 백테스트에서 연 수익률 8% 내외에 MDD -15% 내외를 달성하는 안정적인 가치투자 전략입니다.
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글로벌 ETF 포트폴리오(VTI+QTOP+MGK+VXUS+BND+IAU+SGOV)를 30년 시뮬레이션하면 연평균 수익률 6.6%에 최대 낙폭 MDD -24% 내외를 달성하며 소형주까지 담은 VXUS가 VEU보다 연평균 수익률 7.09% vs 5.66%로 훨씬 유리한 것으로 나타납니다.
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조던룰+골든크로스 전략은 단순 적립식 대비 MDD를 절반 수준으로 낮춰주는 장점이 있으며 30년간 연간 수익률은 10% 내외이지만 MDD가 -24% 수준인 단순 적립식보다 -12% 수준으로 낮아서 심리적 안정감이 크게 높아집니다.
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SCHD 70% + QLD 25% + 비트코인ETF 5% 자산배분으로 20년 운용 시 연 평균 기대수익률 7.6%를 달성할 수 있으며 QLD의 20년 백테스트 수익률은 26배이고 SCHD 배당 수익률은 연 3.3% 수준입니다.
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